Personnes politiquement exposées, gels et sanctions
On nous pose souvent
ces questions
Personnes politiquement exposées, gels et sanctions
On nous pose souvent ces questions
Les personnes politiquement exposées comprennent les chefs d’État, les membres de gouvernements, les hauts fonctionnaires, les dirigeants de partis politiques, les juges de haut niveau, etc … ainsi que les membres de leur famille proche et leurs relations d’affaires.
Le secteur financier est tenu de mettre en place des procédures de gestion des risques de blanchiment et de financement du terrorisme pour identifier les personnes politiquement exposées et de prendre des mesures de vigilance complémentaire 🔎 lorsqu’elles effectuent des transactions avec elles.
👉 On nous pose donc régulièrement plusieurs questions :
Efficiale a-t-elle une certification ? Non, aucune société ni organisation privée n’en dispose.
Si on utilise votre liste de gel des avoirs ou votre liste de personnes politiquement exposées, doit-on les vérifier ? Oui, c’est réglementaire. Nos clients contrôlent nos listes régulièrement, certains sont très pointilleux.
J’ai une correspondance, je fais quoi ?
Ça dépend si c’est Ppe ou Gda. Les personnes politiquement exposées, c’est mise sous vigilance complémentaire, comme la réglementation le demande et selon vos processus. Gda, c’est arrêt complet et immédiat de toute opération et déclaration d’homonymie à la DGT. Ensuite, il faut attendre leur retour et mettre en œuvre vos processus lcb-ft et Kyc.
À partir de quel % peut-on considérer qu’il y a correspondance ? Grande question… Il faut que votre outil de filtrage soit bien conçu, qu’il tourne sur les meilleurs algorithmes de distance et phonétique. Ensuite, c’est vous qui réglez le curseur entre le volume d’alertes généré et votre propre notion de la «non-restriction orthographique ».
Est-ce que je suis couvert à 100% quand j’utilise vos listes ou votre portail ?
⚠ Soyons clairs, la réponse est non. Nos listes sont un outil parmi d’autres dans votre dispositif de lutte anti blanchiment.
Personnes politiquement exposées ou gel, si vous avez d’autres questions, contactez nous !
