Ppe nationales et Ppe internationales,
on se concentre sur l’essentiel
Ppe nationales et Ppe internationales,
on se concentre sur l’essentiel
Votre portefeuille clients, adhérents ou sociétaires est majoritairement constitué de résidents nationaux ? Filtrez-les sur notre base de personnes politiquement exposées nationales.
Cette liste Ppe, on la connait très bien puisqu’on la produit nous même ! On utilise toutes les sources publiques possibles et tous les sites internet des organismes concernés (et il y en a…) et bien sûr notre protocole pour vous donner la liste de personnes la plus précise, la plus complète et la mieux actualisée pour votre mise en conformité …
… avec deux points importants à noter dans nos solutions LCB FT:
- La transposition de la 5ème directive qui demande au États membres de l’UE de préciser la définition d’une personne politiquement exposée. Ça veut dire que l’importance d’être complet sur le périmètre national est renforcée… Chaque pays détermine ainsi dans le cadre de la lutte de blanchiment des capitaux , pour lui-même, les fonctions qui répondent précisément à la notion de personne politiquement exposée nationale.
- Les « relatives » (identité des membres de la famille et des relations d’affaires) répondent à la définition personne politiquement exposée, pas toujours simple de les trouver dans les bases de données … Pourquoi ? À part pour les personnes les plus médiatisées, il est difficile de dire qui sont les membres de la famille d’un ambassadeur ou d’un député. De plus, comment actualiser de façon fiable des informations peu disponibles et donc souvent incomplètes ? Avec un bon sourcing et en se concentrant sur l’essentiel ! Et pensez y, vos actions et vos processus (bénéficiaires effectifs, questionnaires d’adhésion, traitements en base de données, obligations de vigilance) vous permettront aussi d’adresser et de compléter au mieux cette notion de « relatives » pour votre organisation.
Chez Efficiale, toutes nos informations sont publiques et officielles. On peut vous dire d’où elles viennent (un peu comme pour les listes de sanctions, de plus on suit en permanence l’évolution des réglementations, des mesures de surveillance et de vérifications) et pourquoi nous les intégrons à notre liste de personnes politiquement exposées, et vous savez exactement ce que vous utilisez.
Ppe internationales, pour mes personnes non-résidents et mes étrangers, comment je fais ?
Les listes de personnes politiquement exposés internationales, les listes internationales du marché, longtemps accessibles aux grands institutionnels se démocratisent (cela va dans le sens des listes de sanctions). Mais ça reste cher à l’usage, surtout si vous souhaitez parfaitement répondre à la réglementation, c’est-à-dire filtrer vos portefeuilles et bases clients vraiment très régulièrement (en permanence en fait !)
Notre proposition est simple, ne filtrez que vos non nationaux et non-résidents sur ces listes. Évitez vous les centaines d’alertes inutiles qui vont avec. Vous réduirez considérablement vos charges sans aucune perte d’efficacité !
Notre portail reste quant à lui toujours connecté à la liste Ppe internationales, vous permettant de traiter ces cas unitairement et d’être toujours en capacité de réaliser vos obligations et votre évaluation des risques.
Et toutes les listes de personnes politiquement exposées internationales du marché ne se valent pas… Ce n’est pas vraiment le type de produit que l’on qualifierait de «standardisé». Alors, on y a mis toute notre expertise, on a sélectionné soigneusement (et on sait de quoi on parle…) nos sources et nos partenaires pour vous apporter la meilleure qualité de données aux coûts les plus raisonnables.
Testez notre liste ppe sur notre portail, vous serez surpris… c’est vraiment fort… comme nos tarifs !
... On répond concrètement et on dimensionne à vos besoins
Quelles sont les actions à réaliser lors d'une entrée en relation avec une personne politiquement exposée PPE ?
- Identifier la PPE : Rechercher et obtenir des informations sur la PPE, l’identification dés l’entrée en relation reste l’une des obligations réglementaires principales.
- Evaluer les risques et obtenir une validation : Valider l’entrée en relation par un membre du conseil d’administration ou un membre du personnel habilité à cet effet.
- Mettre en place une vigilance complémentaire : Surveiller les comportements, les opérations et les transactions impliquant les PPE de manière continue.
En travaillant avec des PPE, il est important de prendre des mesures spécifiques afin de se conformer aux exigences réglementaires.
