Ppe nationales et internationales, visez l’essentiel

Simplifiez votre conformité Lcb-ft avec nos solutions Ppe. Ciblez efficacement et réduisez vos coûts.

Facilitez votre gestion des Ppe nationales grâce à notre solution complète, actualisée en permanence.

Votre portefeuille clients, adhérents ou sociétaires est majoritairement constitué de résidents nationaux ? Filtrez-les sur notre base de personnes politiquement exposées nationales.

Cette liste Ppe, on la connait très bien puisqu’on la produit nous même ! On utilise toutes les sources publiques possibles et tous les sites internet des organismes concernés (et il y en a…) et bien sûr notre protocole pour vous donner la liste de personnes la plus précise, la plus complète et la mieux actualisée pour votre mise en conformité …

… avec deux points importants à noter dans nos solutions Lcb ft :

  • La transposition des 5ème et 6ème directives demandent au États membres de l’UE de préciser la définition d’une personne politiquement exposée. Ça veut dire que l’importance d’être complet sur le périmètre national est renforcée… Chaque pays détermine ainsi dans le cadre de la lutte de blanchiment des capitaux , pour lui-même, les fonctions qui répondent précisément à la notion de personne politiquement exposée nationale.
  • Les « relatives » (identité des membres de la famille et des relations d’affaires) répondent à la définition personne politiquement exposée, pas toujours simple de les trouver dans les bases de données … Pourquoi ? À part pour les personnes les plus médiatisées, il est difficile de dire qui sont les membres de la famille d’un ambassadeur ou d’un député. De plus, comment actualiser de façon fiable des informations peu disponibles et donc souvent incomplètes ? Avec un bon sourcing et en se concentrant sur l’essentiel ! Et pensez y, vos actions et vos processus (bénéficiaires effectifs, questionnaires d’adhésion, traitements en base de données, obligations de vigilance) vous permettront aussi d’adresser et de compléter au mieux cette notion de « relatives » pour votre organisation.
  • Chez Efficiale, toutes nos informations sont publiques et officielles. On peut vous dire d’où elles viennent (un peu comme pour les listes de sanctions, de plus on suit en permanence l’évolution des réglementations, des mesures de surveillance et de vérifications) et pourquoi nous les intégrons à notre liste de personnes politiquement exposées, et vous savez exactement ce que vous utilisez.

Ppe internationales, pour mes personnes non-résidents et mes étrangers, comment je fais ?

Les listes de personnes politiquement exposés internationales, les listes internationales du marché, longtemps accessibles aux grands institutionnels se démocratisent (cela va dans le sens des listes de sanctions). Mais ça reste cher à l’usage, surtout si vous souhaitez parfaitement répondre à la réglementation, c’est-à-dire filtrer vos portefeuilles et bases clients vraiment très régulièrement (en permanence en fait !)

Notre proposition est simple, ne filtrez que vos non nationaux et non-résidents sur ces listes. Évitez vous les centaines d’alertes inutiles qui vont avec. Vous réduirez considérablement vos charges sans aucune perte d’efficacité !

Notre portail reste quant à lui toujours connecté à la liste Ppe internationales, vous permettant de traiter ces cas unitairement et d’être toujours en capacité de réaliser vos obligations et votre évaluation des risques.

Et toutes les listes de personnes politiquement exposées internationales du marché ne se valent pas… Ce n’est pas vraiment le type de produit que l’on qualifierait de «standardisé». Alors, on y a mis toute notre expertise, on a sélectionné soigneusement (et on sait de quoi on parle…) nos sources et nos partenaires pour vous apporter la meilleure qualité de données aux coûts les plus raisonnables.

Une utilisation selon votre taille et votre besoin

Une utilisation selon votre taille et votre besoin

Nos tarifs sont établis sur une base forfaitaire annuelle.

Portail Only

Un accès à notre solution pour des recherches unitaires illimités

50 € HT/mois

  • icon pastille
    Accès portail (recherches unitaires ou en masse)
  • icon pastille
    Accès liste des sanctions, gels des avoirs, Ppe actualisés en continu
  • icon pastille
    Identification & screening des bénéficiaires effectifs
  • icon pastille
    Gestion des alertes, piste d’audit, reporting, preuve du contrôle

Optionnel

  • icon pastille (1)
    Accès liste Ppe internationales

API Direct

Connectez vous directement à l’API pour des recherches illimités

Sur devis
  • icon pastille
    Fonctionnalités “Portail Only” incluses
  • icon pastille
    Accès API, filtrage des flux en temps réel
  • icon pastille
    Intégration rapide ou complète
  • icon pastille
    Webhook, workflow

Optionnel

  • icon pastille (1)
    Accès liste Ppe internationales

Full Access

Des gros volumes, besoin de gérer vous-même

Sur devis
  • icon pastille
    Fonctionnalités “Portail Only” & “API Direct” incluses
  • icon pastille
    Accès SFTP dédie
  • icon pastille
    Monitoring permanent du stock
  • icon pastille
    Supervision multicomptes

Optionnel

  • icon pastille (1)
    Accès liste Ppe internationales

FAQ

sur les Personnes Politiquement Exposées (Ppe)

Qu’est-ce qu’une Personne Politiquement Exposée (Ppe) ?

Les personnes politiquement exposées comprennent les chefs d’État, les membres de gouvernements, les hauts fonctionnaires, les dirigeants de partis politiques, les juges, les membres de cour de justice, cour des comptes, etc … ainsi que les membres de leur famille proche et leurs relations d’affaires.

Le secteur financier est tenu de mettre en place des procédures de gestion des risques de blanchiment et de financement du terrorisme pour identifier les personnes politiquement exposées et de prendre des mesures de vigilance complémentaire 🔎 lorsqu’elles effectuent des transactions avec elles.

Quels types de Ppe existent ?

Il y a des Ppe nationales (résidents du pays) et des Ppe internationales (non-résidents ou étrangers).

Comment Efficiale aide-t-elle avec les Ppe ?

Efficiale fournit des listes complètes et à jour de Ppe, en utilisant des sources publiques et officielles pour aider les entreprises à se conformer aux réglementations.

Pourquoi est-il important d’identifier les Ppe ?

L’identification des Ppe est cruciale pour prévenir le blanchiment d’argent et la corruption, et pour se conformer aux exigences réglementaires.

Quelles sont les actions à prendre lors de l’entrée en relation avec une Ppe ?
  • Identifier la Ppe.
  • Évaluer les risques et obtenir une validation.
  • Mettre en place une vigilance complémentaire continue.

En travaillant avec des Ppe, il est important de prendre des mesures spécifiques afin de se conformer aux exigences réglementaires.

Quelles sources sont utilisées par Efficiale ?

Efficiale utilise des sources publiques et officielles, et reste constamment à jour avec les réglementations et mesures de surveillance.

J’ai une correspondance, je fais quoi ?

Ça dépend si c’est Ppe ou Gda. Les personnes politiquement exposées, c’est mise sous vigilance complémentaire, comme la réglementation le demande et selon vos processus. Gda, c’est arrêt complet et immédiat de toute opération et déclaration d’homonymie à la DGT. Ensuite, il faut attendre leur retour et mettre en œuvre vos processus lcb-ft et Kyc. 

Simplifiez vos vérifications de conformité

Respectez vos obligations légales.

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