Solution Lcb Ft, la qualité des données est cruciale dans la solution LCB-FT, car elle impacte directement la capacité des institutions financières à détecter et à prévenir les activités de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Des données inexactes, incomplètes ou obsolètes peuvent entraîner des erreurs de détection, des faux positifs ou des faux négatifs, compromettant ainsi l’efficacité de la solution LCB-FT.
Que la qualité des données récoltées à des fins de filtrage est importante …
Pour garantir la qualité des données, il est essentiel de mettre en place des processus de collecte, de stockage et de gestion rigoureux. Cela implique de s’assurer que les données sont correctement saisies, vérifiées et mises à jour régulièrement. Les sources de données doivent également être fiables et les procédures de contrôle de qualité doivent être mises en place pour valider l’intégrité des données.
Encore récemment les organismes ont été encouragé à augmenter leur activité déclarative auprès de Tracfin et à compléter la pertinence et la précision de leurs données.
En d’autres termes le caractère « industriel » d’un dispositif de contrôle ou d’une solution Lcb ft notamment pour ce qui est de l’extraction et le formatage des données est un point primordial qu’il ne faut surtout pas sous-estimer.
Une grosse partie de tout l’édifice va reposer sur ce socle de données, qui doit donc être parfaitement pensé, exécuté, testé et surtout … testable ponctuellement dans le temps.
Ce dernier point est très important, car une fois en place ces traitements récurrents sont rarement contrôlés et ce n’est qu’à l’occasion d’un audit ou (pire) d’un contrôle que l’on s’aperçoit d’erreurs ou de défauts qui n’auraient pas été corrigés.
Il est donc important de prendre en considération ce point dans le choix de la solution lcb ft retenue. Certaines demandent énormément de données quand d’autres n’utilisent que le strict minimum à des fins de filtrage.
Ça n’est évidemment pas la même chose à mettre en œuvre, à produire et à contrôler. Ça n’est pas non plus la même chose pour les utilisateurs des solutions lcb ft qui auront probablement beaucoup plus de travail d’analyse dans le premier des deux cas.
Solution lcb ft, anticiper son besoin et analyser ses obligations
Il faut donc dès l’amont réfléchir à son besoin au regard de son activité et au regard de ce que demande la réglementation. Comme souvent un mauvais choix initial peut avoir de lourdes conséquences dans le temps.
Le volume des alertes générées lors d’un filtrage ppe n’est pas le même lorsque l’on parle de gel des avoirs ou de personnes politiquement exposées. L’essentiel du volume des alertes provient évidemment des Ppe.
La qualité des données peut être affectée par divers défis auxquels les institutions financières sont confrontées. Parmi ces défis figurent :
L’intégration des données : Les institutions financières doivent agréger des données provenant de différentes sources internes et externes, ce qui peut entraîner des problèmes d’incompatibilité et de cohérence.
La volumétrie des données : Les institutions financières traitent de grandes quantités de données, ce qui peut compliquer la tâche de vérification et de gestion de la qualité.
La fiabilité des sources de données pour la solution Lcb Ft : Il est crucial de s’assurer que les sources de données externes utilisées sont fiables et fournissent des informations précises et à jour.
Les lacunes dans les processus de collecte et de saisie des données : Les erreurs humaines ou les lacunes dans les processus peuvent entraîner des données incorrectes ou incomplètes.
La gestion de la confidentialité et de la sécurité des données de la solution Lcb Ft : Les institutions financières doivent garantir que les données sont protégées contre tout accès non autorisé ou toute fuite d’informations sensibles.
Pour rappel la réglementation impose une obligation de moyens lorsque l’on parle de Ppe, et de résultat lorsque l’on parle de sanctions internationales et de gel des avoirs dans une solution Lcb Ft. Les organismes ont donc tout intérêt à bien analyser leur situation et leur risque, et donc leur besoin, anticiper au maximum les étapes de traitement de données qu’ils vont devoir mettre en place, et bien sûr in fine à bien calibrer leur solution lcb ft et leurs outils au regard des obligations réglementaires.
