Gels, sanctions et personne politiquement 

exposée, on nous pose souvent ces questions

Gels, sanctions et personne politiquement 

exposée, On nous pose souvent ces questions

Efficiale a t-elle une certification ? Non, aucune société privée n’en dispose.

Si on utilise votre liste gel des avoirs ou votre liste ppe , doit t-on les vérifier ? Oui, c’est réglementaire. Nos clients contrôlent nos listes régulièrement, certains sont très pointilleux.

J’ai une correspondance, je fais quoi ? Ça dépend si c’est PPE ou GDA. Une personne politiquement exposée, c’est mise sous vigilance complémentaire, comme la réglementation le demande et selon vos processus. GDA c’est arrêt complet et immédiat de toute opération et déclaration d’homonymie à la DGT. Ensuite il faut attendre leur retour et mettre en œuvre vos processus lab-ft et KYC.

personne politiquement exposée

A partir de quel % peut on considérer qu’il y a correspondance ? Grande question … Il faut que votre outil de filtrage soit bien conçu, qu’il tourne sur les meilleurs algorithmes de distance et phonétique. Ensuite, c’est vous qui réglez le curseur entre le volume d’alertes généré et votre propre notion de la «non restriction orthographique».

Est ce que je suis couvert à 100% quand j’utilise vos listes ou votre portail ? Soyons clairs, la réponse est non. Nos listes sont un outil parmi d’autres dans votre dispositif de lutte anti blanchiment.

Si vous en avez d’autres, contactez nous !