Conformité Lcb ft : 7 questions à se poser pour le filtrage Ppe/Gda

Conformité Lcb ft

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Conformité Lcb ft, la conformité à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) est une préoccupation majeure pour les institutions financières et les organismes de réglementation. Pour se conformer à ces réglementations, les institutions doivent mettre en place des systèmes et des processus de surveillance efficaces.

D’où l’importance de bien régler les pourcentages de correspondances et de gérer les alertes dans le cadre de la conformité LCB-FT. Nous explorerons les défis auxquels sont confrontées les institutions financières dans ces domaines et discuterons des meilleures pratiques pour assurer une conformité optimale.

Quand on utilise un moteur de filtrage pour sa mise en conformité Lcb-ft … ? c’est mieux si on sait comment fonctionne ce qu’on utilise tous les jours non ?

Quelle techno ? Recherche Fuzzy d’Elastic search, Apache, … 

Quels algos de distance ? Levenshtein, Jaro-Winkler, …

Quel moteur phonétique ? Sounders, …

Quels dev complémentaires ont ils été réalisés sur le moteur ? Comment leur pertinence a t’elle été testé et validé ? En termes de conformité Lcb ft, comprendre comment cela été fait est un point important.

Comment réagit le moteur ? Sur différentes typologies de chaines de caractères ?

Comment sont gérés ? Les caractères spéciaux, traits d’union, apostrophe, espaces, mots creux … ?

Comment sont prises en compte les dates de naissances ???? Quel impact sur le taux de matching, prise en compte de la dyslexie, … ?

Conformité Lcb ft, bien régler ses pourcentages de correspondances et gérer les alertes

L’un des aspects essentiels de la conformité LCB-FT est la mise en place de systèmes de surveillance des transactions financières pour détecter les activités suspectes. Ces systèmes utilisent des algorithmes sophistiqués pour rechercher des correspondances entre les transactions effectuées et les profils de risque établis. Il est crucial de bien régler les pourcentages de correspondances pour éviter les faux positifs et les faux négatifs.

Un pourcentage de correspondance trop bas peut entraîner un grand nombre de fausses alertes, ce qui peut entraîner une surcharge de travail pour les équipes de conformité et une perte de temps pour examiner des cas non pertinents. D’un autre côté, un pourcentage de correspondance trop élevé peut entraîner la non-détection d’activités suspectes, exposant ainsi les institutions financières à des risques réglementaires et réputationnels.

Il est recommandé d’effectuer des tests et des évaluations périodiques pour déterminer les pourcentages de correspondances optimaux en fonction des caractéristiques propres à chaque institution. Cela peut inclure des paramètres tels que le profil des clients, les types de transactions courantes et les facteurs de risque spécifiques à l’industrie.

Une approche basée sur les données et une analyse régulière des résultats permettent d’ajuster les pourcentages de correspondances de manière précise et appropriée.

  • Avant tout vous devrez pouvoir justifier de façon documentée de vos options et vos choix à chaque instant, donc pensez à bien documenter l’ensemble dans une procédure dédiée conformité lcbft
  • Vous devrez précisément définir vos niveaux d’alerte, ils peuvent (doivent ?) être différents selon qu’il s’agit de gel des avoirs ou de Ppe, et cela en fonction de votre propre activité et bien sûr de la typologie de votre clientèle
  • Calibrer vos ressources pour vous donner les moyens de de traiter ces alertes, de les qualifier pertinemment et rapidement afin que votre dispositif reste fluide et que vos alertes soient toutes traitées

✅ Ce ne sont ici que quelques règles de bon sens que vous devrez compléter et enrichir régulièrement, vous devrez également vous adapter aux indications ou orientations publiées par les autorités, notamment les lignes directrices, et exploiter les sanctions publiques qui vous donneront beaucoup d’informations sur ce que font vos confères en matière de conformité Lcb/ft.

Une fois que les systèmes de surveillance LCB-FT ont généré des alertes, il est crucial de les gérer de manière efficace et efficiente. Les alertes doivent être examinées par des professionnels de la conformité qui évalueront la validité de chaque cas. Cependant, le traitement des alertes peut poser des défis, notamment en termes de capacité et de ressources.

Il est important d’établir des protocoles clairs pour la gestion des alertes, y compris des critères de priorisation pour identifier les cas nécessitant une attention immédiate. L’automatisation des processus de conformité Lcb ft peut également aider à accélérer la gestion des alertes, en utilisant des outils de traitement du langage naturel et de l’intelligence artificielle pour analyser les informations pertinentes.

Les équipes de conformité doivent également être formées régulièrement pour améliorer leur capacité à évaluer les alertes de manière précise et cohérente. Une connaissance approfondie des tendances et des schémas de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme est essentielle pour détecter les cas suspects et prendre des décisions éclairées.

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