La mise en conformité Lcbft avec les réglementations de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) est un processus complexe qui nécessite plusieurs étapes. Voici une approche générale en plusieurs étapes :
Se mettre en totale conformité Lcbft Ppe et sanctions, quasi sans délai, et sans avoir à déployer trop de moyens … 🙂 n’exagérons pas tout de même. Il est essentiel de comprendre les réglementations LCB-FT applicables à votre juridiction et à votre secteur d’activité.
Mais par étapes c’est tout à fait possible et faisable :
Avec notre portail vous êtes très très vite opérationnels au moins à minima (selon votre taille évidemment…). Préalablement vous aurez effectué une évaluation des risques pour identifier et comprendre les risques spécifiques de LCB-FT auxquels votre entreprise est exposée. Cela devrait couvrir les clients, les produits, les services, les transactions et les zones géographiques.
En mode Api, avec quelques tests de mise en place vous gérez vos flux en automatique, il ne reste que la qualification des alertes et les processus à organiser (ok il y a encore beaucoup de travail mais c’est déjà un grand pas). La gestion du filtrage en temps réel via une API est une stratégie efficace pour assurer la conformité Lcbft réglementaire.
Tous les clients et transactions sont filtrés en temps réel contre ces listes pour détecter toute activité suspecte. L’utilisation d’une API en temps réel permet une réponse rapide et efficace aux correspondances potentielles, minimisant ainsi les risques. De plus, toutes les actions prises sont documentées automatiquement pour des raisons de conformité Lcbft.
Gestion du stock, là aussi un effort de mise en place, on absorbe le travail de qualification initiale, ensuite il faut être rigoureux et régulier.
C’est un processus essentiel pour assurer la conformité réglementaire. Tous les clients et transactions doivent être filtrés contre ces listes pour détecter toute activité suspecte. En cas de correspondance, une recherche doit être menée et, si nécessaire, signalée aux autorités compétentes.
Toutes les actions prises doivent être documentées pour des raisons de conformité. Enfin, il est crucial que le personnel soit formé pour comprendre et gérer correctement le filtrage de la base de données LCB-FT, car cela fait partie intégrante d’une approche plus large de la gestion des risques de LCB-FT.
Une mise en conformité Lcbft pas à pas
Ça vous permet de mettre les fondamentaux en place, conformité Lcbft, personnes politiquement exposées et gels des avoirs, il restera beaucoup à faire, les obligations sont nombreuses, mais vous couvrez déjà une partie du sujet et commencez à respectez les lignes directrices Acpr.
Élaborez des politiques et des procédures internes de conformité Lcbft pour prévenir, détecter et signaler les activités suspectes. Cela devrait inclure des procédures de diligence raisonnable à l’égard des clients (KYC), de surveillance continue et de signalement des opérations suspectes.
Assurez-vous que tous les membres du personnel sont formés et conscients de leurs responsabilités en matière de LCB-FT. Cela devrait inclure la reconnaissance des signes d’activité suspecte et la procédure à suivre pour signaler ces activités.
Effectuez régulièrement des audits internes et externes pour vérifier la conformité avec les réglementations LCB-FT. Il est important de noter que ce sont des étapes générales et que le processus spécifique peut varier en fonction de la taille de l’entreprise, du secteur d’activité, de la juridiction et d’autres facteurs.
Il est toujours recommandé de consulter un expert en conformité LCB-FT pour obtenir des conseils spécifiques à votre situation.
Chez Efficiale on vous accompagne sur votre mise en place, des bases au filtrage, on partage notre expérience sur la conformité Lcbft et avec nos moyens, on vous amène de la valeur.
