Gestion de patrimoine : sécurisez votre conformité LCB-FT
Conseillers en gestion de patrimoine, CIF et cabinets indépendants : maîtrisez vos obligations réglementaires avec un filtrage adapté à votre activité et à vos ressources.
La gestion de patrimoine,
maillon stratégique de l'investissement
Un rôle central dans
l'écosystème financier
Le conseil en gestion de patrimoine occupe une place centrale dans l'écosystème financier français. Ces professionnels accompagnent particuliers et dirigeants dans la structuration, la valorisation et la transmission de leur patrimoine.
Le secteur regroupe conseillers en investissements financiers (CIF), cabinets indépendants, sociétés adossées à des réseaux bancaires et family offices. Leur rôle dans l'orientation de l'épargne implique des exigences réglementaires strictes.
Des obligations renforcées
en matière de LCB-FT
Les CGP sont supervisés par l'AMF pour les CIF, et par l'ACPR lorsque l'activité inclut la distribution de produits d'assurance. Ces obligations nécessitent une organisation rigoureuse, même pour les cabinets de taille réduite.
Connaissance client (KYC)
Identifier les clients, vérifier leur identité et comprendre l'origine des fonds investis, notamment pour les placements significatifs ou montages complexes.
Évaluation des risques
Analyser le profil des clients, la nature des investissements et les juridictions impliquées pour identifier les risques de blanchiment.
Surveillance des opérations
Signaler les situations suspectes : investissements via des sociétés étrangères peu transparentes, flux incompatibles avec la situation du client.
Déclaration TRACFIN
Détecter et signaler à TRACFIN les opérations atypiques rencontrées dans le cadre de l'accompagnement patrimonial des clients.
Des risques de blanchiment
propres à la gestion de patrimoine
Vulnérabilités sectorielles
et points de vigilance
Structures patrimoniales complexes
Holdings, montages immobiliers, sociétés étrangères ou fiducies peuvent être exploités pour dissimuler l'origine de fonds illicites.
Diversification internationale
Investissements dans des fonds ou actifs situés dans des juridictions à fiscalité avantageuse, où la transparence peut être limitée.
Bénéficiaires effectifs opaques
Identifier les véritables bénéficiaires dans des montages multi-entités ou impliquant des juridictions sensibles reste un défi majeur.
L'accompagnement Efficiale
pour les CGP
Une plateforme conçue pour
les cabinets de toute taille
Filtrage PPE et sanctions pour identifier les personnes politiquement exposées et vérifier les bénéficiaires effectifs
Documentation des diligences avec traçabilité claire des vérifications, essentielle en cas de contrôle AMF
Vérifications rapides sans complexifier les processus commerciaux et la relation client
Expertise métier issue de la pratique de la conformité LCB-FT dans le secteur patrimonial
API REST
Intégration dans vos outils existants
Interface intuitive
Adaptée aux cabinets indépendants
Conformité RGPD et DORA
Hébergement sécurisé en France
Ils nous font confiance
Prêt à sécuriser votre
conformité patrimoniale ?
Découvrez comment Efficiale simplifie vos obligations LCB-FT au quotidien.
Demander une démo