Fintech : sécurisez votre conformité LCB-FT
Fintech, néo-banques et plateformes crypto : maîtrisez vos obligations réglementaires avec un filtrage adapté aux parcours digitaux et aux volumes de transactions.
Les fintech, moteur de
transformation financière
Un écosystème innovant
en pleine croissance
Les fintech se sont imposées comme l'un des moteurs de transformation du secteur financier. En combinant technologie, données et expérience utilisateur, elles redéfinissent l'accès aux services financiers : paiement, crédit, investissement ou gestion d'actifs.
Cette expansion repose sur la digitalisation complète des parcours clients. L'ouverture de compte ou l'exécution d'un paiement se réalisent en quelques minutes. Cette rapidité implique des exigences élevées en matière de conformité.
Des obligations renforcées
en matière de LCB-FT
Les fintech sont supervisées par l'ACPR pour les établissements de paiement et de monnaie électronique, ou l'AMF pour les plateformes d'investissement et les PSAN.
Connaissance client (KYC)
Identifier et vérifier l'identité des utilisateurs via des procédures d'identification à distance, vérification documentaire ou contrôle biométrique.
Évaluation des risques
Analyser les risques associés aux produits, clients et zones géographiques. Vigilance renforcée sur les flux transfrontaliers.
Surveillance continue
Détecter les transactions suspectes à l'aide d'outils automatisés capables d'analyser de grands volumes de données transactionnelles.
Déclaration TRACFIN
Signaler les opérations suspectes à TRACFIN. Cette surveillance s'appuie sur des outils automatisés d'analyse en temps réel.
Dans un secteur caractérisé par la rapidité des flux et l'automatisation des services, ces obligations représentent un enjeu opérationnel majeur.
Des risques de blanchiment
propres aux fintech
Vulnérabilités sectorielles
et points de vigilance
Ouverture de comptes à distance
Les procédures d'identification entièrement digitales peuvent être exploitées avec de faux documents ou des identités usurpées.
Transit rapide de fonds
La vitesse d'exécution et l'intégration avec de multiples services financiers complexifient la traçabilité des flux entre juridictions.
Comptes multiples et sociétés écrans
Utilisation de prête-noms ou de structures juridiques complexes pour dissimuler l'origine des fonds.
L'accompagnement Efficiale
pour les fintech
Une plateforme conçue pour
les parcours digitaux
Filtrage automatisé des clients et bénéficiaires effectifs au regard des listes PPE , sanctions et gel des avoirs
Intégration API simple compatible avec les infrastructures technologiques existantes des fintech
Limitation des faux positifs essentielle pour les volumes de clients en forte croissance
Expertise réglementaire adaptée aux risques spécifiques des services financiers digitaux
API REST
Intégration en quelques heures
Interface dédiée
Pour les équipes conformité
Conformité RGPD et DORA
Hébergement sécurisé en France
Ils nous font confiance
Ce que nos clients
en disent
Green-Got
Andréa, CEO
Chez Green-Got, la conformité LCB-FT est un sujet que l'on prend très au sérieux, sans pour autant y consacrer un temps fou. Efficiale nous permet de répondre à nos obligations réglementaires avec un outil simple, efficace et facile à prendre en main. Une équipe disponible et réactive — exactement ce dont on a besoin.
Gedeon
Alexandre, Actuarial Team Lead
Nous recherchions un partenaire technologique capable de répondre à nos exigences élevées en matière de fiabilité et d'intégration. Efficiale.io s'est rapidement imposé comme une solution de référence. [...] Au-delà de la technologie, nous apprécions particulièrement la qualité du support : des équipes réactives, pertinentes et engagées à nos côtés.
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conformité fintech ?
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