Un outil de conformité LCB-FT
pour le filtrage réglementaire
La plateforme Efficiale a été conçue pour répondre aux exigences des équipes conformité : filtrage réglementaire, analyse des correspondances et traçabilité des décisions.
Rechercher et filtrer
des personnes ou des sociétés
Efficiale est une plateforme de conformité dédiée aux organisations assujetties à la lutte anti
blanchiment LCB-FT / AML-CFT. Elle permet de filtrer vos bases et d'identifier en temps réel les
personnes politiquement exposées
(PPE/PEP), les mesures de
gel des avoirs
, les
sanctions internationales
ainsi que les
bénéficiaires effectifs
.
Accessible via un portail sécurisé ou par API, elle s'intègre directement dans vos processus
existants.
La recherche s'effectue à partir de plusieurs critères d'identification — nom, prénom, date de
naissance ou SIREN — et permet à vos équipes conformité de réaliser un contrôle réglementaire
complet dès l'entrée en relation avec un client, un partenaire ou un bénéficiaire effectif.
PPE & Gel des avoirs
Sanctions et listes internationales
Bénéficiaires effectifs
INPI - Registre RNE
Identification des bénéficiaires
effectifs et des dirigeants
Lorsqu'une recherche concerne une entreprise, Efficiale permet d'identifier les dirigeants et les
bénéficiaires effectifs associés, avec toutes les données nécessaires à leur qualification KYC
issues du registre des bénéficiaires effectifs (RNE).
Les utilisateurs peuvent remonter unitairement ou en masse ces informations à partir du numéro de
SIREN, intégrant ainsi directement la notion de bénéficiaires effectifs dans les contrôles LCB-FT —
élément essentiel dans l'évaluation du risque de blanchiment et de financement du terrorisme.
Les équipes conformité peuvent analyser non seulement l'entreprise, mais également les personnes
physiques qui la contrôlent ou la dirigent réellement.
Simplifiez vos vérifications grâce
à la gestion automatique des alertes
Lorsqu'une recherche présente une similarité avec une personne ou une entité figurant dans une
liste réglementaire, Efficiale calcule automatiquement un score de correspondance. Au-delà d'un
seuil paramétrable, une alerte est générée et centralisée dans un espace dédié.
Chaque alerte restitue les informations essentielles à l'analyse :
Le score de correspondance
L'identité de la personne concernée
La source réglementaire
La date de détection
Les équipes conformité peuvent ainsi traiter en priorité les correspondances les plus significatives, sans passer à côté d'aucune détection.
Analyse des alertes et assistance
par l'intelligence artificielle
Chaque alerte détectée ouvre l'accès à une fiche détaillée permettant d'examiner les
informations associées à la correspondance : identification, source réglementaire à l'origine de
l'alerte et éléments contextuels permettant de comprendre la situation.
Pour faciliter le travail des équipes conformité, Efficiale génère une synthèse contextuelle
enrichie par l'intelligence artificielle. L'IA agit ici comme un outil d'assistance à
l'analyse, sans se substituer à la décision humaine.
Synthèse IA contextuelle
Elle permet aux équipes conformité de comprendre rapidement les éléments essentiels liés à la correspondance détectée et d'orienter leur analyse.
Qualification des alertes,
traçabilité et audit du dispositif
Une fois l'analyse réalisée, les équipes conformité qualifient l'alerte directement dans la plateforme en lui attribuant un statut :
Chaque décision peut être accompagnée d'un commentaire pour documenter l'analyse et alimenter la
piste d'audit.
Cette traçabilité est un élément essentiel du dispositif LCB-FT, notamment dans le cadre des
audits
internes ou des contrôles des autorités de supervision.
Les alertes confirmées sont centralisées dans un espace dédié, pour une vision claire des
dossiers
sensibles et un suivi de leur évolution dans le temps.
Tableaux de bord et pilotage
de l'activité de conformité
La plateforme Efficiale intègre un tableau de bord permettant aux responsables conformité de suivre l'activité liée aux contrôles réglementaires.
Les indicateurs proposés permettent notamment d'analyser :
Volume d'alertes générées
Répartition par source réglementaire
Décisions prises par les équipes
Délais de traitement
des alertes
Ces éléments offrent une vision globale de l'activité et facilitent la production de reporting interne ou réglementaire.
Une plateforme qui s'adapte
à votre organisation
Efficiale permet à chaque organisation d'ajuster finement les alertes et le reporting en
fonction de
sa propre structuration. Via les tags, les filtres et les commentaires personnalisés, les
équipes
conformité peuvent mapper les résultats de la plateforme à leurs contraintes réelles : zones
commerciales, types de produits, d'activités, de porteurs de risques, ...
L'objectif est de restituer une information directement exploitable, calée sur l'organisation du
client plutôt qu'un flux brut à retraiter.
Filtrage en masse
et contrôle des bases clients
La plateforme Efficiale permet également de réaliser des opérations de filtrage automatisé en masse. Les organisations peuvent importer des bases complètes de clients, d'utilisateurs ou de partenaires afin d'effectuer un contrôle global au regard des listes réglementaires. Les correspondances détectées lors de ces opérations génèrent automatiquement des alertes qui peuvent ensuite être analysées par les équipes conformité.
Ce type de contrôle est notamment utilisé dans le cadre :
Des revues quotidiennes du portefeuille
Des campagnes de mise à jour des bases clients
Des opérations de contrôle ponctuelles
Approuvé par +450 professionnels
multi secteurs
Des outils conçus pour
s'intégrer à votre organisation
Portail dédié
Recherches unitaires et en masse, analyse des correspondances, gestion des alertes et traçabilité depuis une interface unique et intuitive.
API documentée
Intégrez les contrôles directement dans vos systèmes d'information. Documentation complète, support technique réactif et accompagnement pour l'implémentation.
Intégrations métier
Des solutions professionnelles intègrent nativement les services Efficiale, permettant un déploiement immédiat sans développement supplémentaire.
La conformité LCB-FT,
de la détection à la décision
Filtrage réglementaire, analyse des correspondances, traçabilité des décisions et pilotage dans un environnement unique. Simplifiez le quotidien de vos équipes conformité.
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